Conseguenze criminali di un sistema informale trasferimento fondi: Il HAWALA stravolto

L'HAWALA è un sistema culturale, clanico o etnico che in origine si basava su una pratica legittima. Rapido e poco costoso, la comunità ne garantisce inoltre l'affidabilità. Di fatto, il sistema riscuote un vero e proprio successo. Tuttavia, l'assenza di indicazioni precise sugli utenti ne garantisce l'anonimato e l'impossibilità di tracciare i flussi, data la semplice cessione di crediti, ha reso questa pratica accessibile alle organizzazioni criminali e terroristiche. Sebbene le direttive europee antiriciclaggio forniscano alcuni spunti, l'analisi di un caso specifico permette di individuare gli aspetti su cui devono concentrarsi le verifiche, in particolare per quanto riguarda l'intermediario. Infine, l'arsenale giuridico esistente, sebbene sottoutilizzato, invita a unire le competenze e le prerogative dei diversi attori che operano in un quadro interministeriale, garantendo così il successo nella lotta contro questo fenomeno.