Diversificazione del portafoglio crediti e redditività bancaria

In un contesto caratterizzato dalla ricerca della redditività, le banche adottano sempre più spesso una strategia di diversificazione dei propri prodotti. Il nostro studio si propone di analizzare e verificare empiricamente l'influenza della diversificazione del portafoglio crediti sulla redditività bancaria. L'approccio teorico ed empirico si articola in due fasi. La prima fase consiste nello studiare la diversificazione del portafoglio crediti come fattore determinante della redditività bancaria. La seconda fase consiste nel chiarire il contributo della diversificazione del portafoglio crediti alla redditività delle banche. L'approccio econometrico utilizzato consiste in un'analisi delle serie temporali basata sui dati consolidati del settore bancario camerunese osservati nel periodo 2000-2008. I risultati empirici della nostra analisi confermano in gran parte le teorie, ma altri risultati non vanno nella direzione delle previsioni della teoria economica a causa delle specificità della struttura del sistema bancario e finanziario camerunese e dell'economia nazionale in generale.