Diversifizierung des Kreditportfolios und Rentabilität der Bank

Vor dem Hintergrund des Strebens nach Rentabilität verfolgen Banken zunehmend eine Strategie der Produktdiversifizierung. Ziel unserer Studie ist es, den Einfluss der Diversifizierung des Kreditportfolios auf die Bankrentabilität zu analysieren und empirisch zu überprüfen. Der theoretische und empirische Ansatz umfasst zwei Schritte. Der erste Schritt besteht darin, die Diversifizierung des Kreditportfolios als Determinante der Bankrentabilität zu untersuchen. Der zweite Schritt besteht darin, den Beitrag der Diversifizierung des Kreditportfolios zur Rentabilität der Banken zu verdeutlichen. Der verwendete ökonometrische Ansatz beruht auf einer Zeitreihenanalyse auf der Grundlage der konsolidierten Daten des kamerunischen Bankensektors für den Zeitraum 2000-2008. Die empirischen Ergebnisse unserer Analyse bestätigen größtenteils die theoretischen Debatten, doch andere Ergebnisse weichen aufgrund der Besonderheiten der Struktur des kamerunischen Bank- und Finanzsystems sowie der Volkswirtschaft im Allgemeinen von den Vorhersagen der Wirtschaftstheorie ab.