Governance del rischio e compliance bancaria:: Storia, cambiamenti sfide nell'era digitale

Questo libro offre un'analisi rigorosa dell'evoluzione degli istituti bancari, dal loro ruolo di intermediari privati alla loro attuale posizione al centro della regolamentazione finanziaria globale. Evidenzia l'influenza delle crisi, dell'innovazione e della globalizzazione sui meccanismi di governance, nonché la crescente centralità della gestione del rischio. Particolare attenzione è rivolta alle sfide della compliance, in particolare attraverso le misure internazionali di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Il principio Know Your Customer (KYC) viene esaminato come leva per la sicurezza e l'etica.Infine, il libro esplora gli effetti dirompenti della trasformazione digitale della blockchain e dell'intelligenza artificiale sulle pratiche di compliance, evidenziandone i vantaggi in termini di tracciabilità, ma anche le sfide che pone in termini di fiducia e protezione dei dati. La compliance viene rivalutata come vettore strategico di resilienza e stabilità.