La finanza comportamentale nel private banking: Un caso di studio sulla qualità della consulenza

Questa pubblicazione riunisce due argomenti di interesse sotto forma di un caso di studio: il Private Banking e la finanza comportamentale. Il Private Banking sta diventando sempre più interessante sia dal punto di vista delle banche che dei clienti, poiché, da un lato, le banche possono ottenere margini elevati in questo settore e, dall'altro, il numero di individui con un patrimonio netto elevato (HNWI), che costituiscono una potenziale base di clienti, è in costante aumento. Inoltre, poiché il Private Banking è un'attività incentrata sulle persone, comprendere i clienti in modo olistico è fondamentale per garantire una qualità di consulenza soddisfacente e un rapporto commerciale duraturo. La conoscenza della finanza comportamentale mira a raggiungere l'obiettivo di una migliore comprensione dei clienti del Private Banking e dei loro rispettivi modelli di pensiero; i suoi concetti sono stati sviluppati per evitare di commettere errori psicologici comuni quando si tratta di investire e prendere decisioni finanziarie. Pertanto, la combinazione tra Private Banking e finanza comportamentale presenta un grande potenziale, che viene esplorato in questa pubblicazione.