Przest¿pcze nadu¿ycia zwi¿zane z nieformalnym systemem przekazów pieni¿¿nych: Wykorzystywany w niew¿a¿ciwy sposób system HAWALA

HAWALA to system kulturowy, klanowy lub etniczny, oparty pierwotnie na legalnej praktyce. Jest szybki, niedrogi, a spo¿eczna sie¿ zapewnia mu ponadto niezawodno¿¿. W rzeczywisto¿ci system ten cieszy si¿ du¿¿ popularno¿ci¿. Jednak brak precyzyjnych danych dotycz¿cych u¿ytkowników zapewnia im anonimowo¿¿, a brak mo¿liwo¿ci ¿ledzenia przep¿ywów ¿rodków wynikaj¿cy z samego tylko przenoszenia wierzytelno¿ci sprawi¿, ¿e praktyka ta stäa si¿ dost¿pna dla organizacji przest¿pczych i terrorystycznych. Chociä europejskie dyrektywy dotycz¿ce przeciwdziäania praniu pieni¿dzy dostarczaj¿ pewnych wskazówek, analiza konkretnego przypadku pozwala wskazä obszary, na których nale¿y skoncentrowä weryfikacje, zw¿aszcza w odniesieniu do po¿rednika. Wreszcie istniej¿cy arsenä prawny, cho¿ niedostatecznie wykorzystywany, zach¿ca do po¿¿czenia kompetencji i uprawnie¿ ró¿nych podmiotów dziäaj¿cych w ramach wspó¿pracy mi¿dzyresortowej, co stanowi gwarancj¿ sukcesu w walce z tym zjawiskiem.